GENEL NİTELİKLER VE İŞ TANIMI 

• Üniversitelerin İktisadi ve İdari Bilimler, Hukuk veya Mühendislik fakültelerinden mezun,
• Analitik düşünen, araştırmacı, detay odaklı,
• İletişim ve problem çözme becerileri kuvvetli,
• 3-5 yıl arası iş deneyimine sahip,
• İstatistik ve istatistiksel modeller hakkında bilgili,
• MS Office programlarını ileri seviye kullanabilen,
• Tercihen bankacılık veya dijital cüzdan ekosistemlerinde deneyim sahibi,
• İyi derecede İngilizce bilen,

İŞ TANIMI       

·        Faaliyetlerin icrasına yönelik işlemlerin kontrolü,

·        Kuruluş bünyesinde işlevsel görev ayrımının tesis edilmesi, sorumlulukların paylaştırılması, yetki ve sorumlulukların açıkça ve yazılı olarak belirlenmesi işlerini yapar,

·        Kuruluş tarafından, iş süreci üzerinde gerçekleştirilen denetim ve işlemlere ilişkin iş akış şemalarını oluşturur,

·        Kuruluş içi denetim faaliyetlerine ilişkin kapsam olarak Haziran ve Aralık sonu itibariyle yılda iki kez belirlenen Yönetim Kurulu üyesine rapor verir,

·        Kuruluşa ait veya müşteriler ve diğer taraflar adına saklanan nakit para, fon gibi finansal varlıklara erişilebilmesine, bunların kullanımı ve saklanmasına yönelik kurallar ve sınırlamalar konulmasını kontrol eder, tüm finansal varlıkların düzenli aralıklarla envanterini çıkarır,

·        Çift taraflı ve çapraz kontrol ve imza usullerinin tesis edilmesi, belirli limitlerin üzerindeki işlemler için onay ya da yetki alınması işlemlerini kontrol eder,

·        İşlemlerin detaylarının, faaliyetlerin ve risk yönetim modellerine ait çıktıların doğruluğunun sorgulanması, hesapların karşılaştırılması, düzenli aralıklarla mutabakatların gerçekleştirilmesini kontrol eder,

·        Limitlere uygunluk incelemeleri, aşım ve aykırılıkların takibini yapar,

·        İletişim kanallarının ve bilgi sistemlerinin kontrolü,

·        Bilgi sistemlerinin, faaliyetlerin yapı ve düzeyine uygun olarak tesis edildiğinden emin olur,

·        İş sürekliliğinin temini, acil durum planlarının hazırlanması ve yılda bir defa test edilmesinden emin olur,

·        Kuruluş bünyesinde hazırlanan, Kuruluş yönetim kurulunca onaylanan ve tüm yasal mevzuata uygun politika ve stratejilere göre belirli bir sınırlamaya tabi tutulması gereken bilgilerden ilgili birim ve personele erişim imkânı tanınanlar üzerinde azami ölçüde denetimlerde bulunur,

·        Kuruluşun yetkili birimleri tarafından, hem görevlendirildiği birim hem de kendi performansı hakkında personele düzenli olarak bilgi verilip verilmediğini kontrol eder,

·        Kanunda ve ilgili diğer mevzuatta yapılan değişiklikler ile yeni ürün veya faaliyetler hakkında personelin bilgilendirilip bilgilendirilmediğini kontrol eder,

·        Karşılaşılan problemler, mutat uygulamalara göre tereddüt edilen hususlar ile ilgili olarak personel tarafından birimlerindeki yönetim kademelerine ve iç kontrol birimine ne sıklıkla raporlama yapıldığını kontrol eder,

·        Genel bilgi sistemi kontrolleri, bilgi sistemi ile yönetimine ilişkin faaliyet ve süreçlerin kontrollerini kapsar. Uygulama kontrolleri, bilgi sistemleri içerisinde yer alan ve ödeme kuruluşu faaliyetlerini yürütmek veya desteklemek için kullanılan finansal verilerin tanımlanması, üretilmesi, kullanılması, bütünlük ve güvenilirliğinin sağlanması ile verilere erişimin yetkilendirilmesi gibi tüm süreçlerde başvurulması gereken iç denetim mekanizmalarını kontrol eder,

·        Finansal raporlama sistemlerinin kontrolü,

·        Finansal tabloların eksik ya da hatalı biçimde hazırlanmasının, kullanıcıların aldıkları ekonomik kararların menfaatlerine yönelik sonuçlanmamasına sebebiyet verebileceği bilinci ile raporlarda yer alan bilgiler ile bunlara dayanak teşkil eden işlemleri hassasiyetle kontrol eder,

·        İşlemlerin, varlık ve yükümlülüklerin kayda alınması ile finansal raporlara yansıtılması arasındaki süreç içerisinde neden olabileceği hata ve eksikliklerin saptanabilmesi amacıyla gerekli denetimleri yapar,

·        Finansal raporların tüm yasal mevzuata uygun olarak hazırlanıp hazırlanmadığını kontrol eder.

·        Şikâyetlerin cevaplandırılması sürecinin işleyişinin kontrolü

·        Müşteriler tarafından kuruluşa iletilen itiraz, şikâyet ve benzeri taleplerden hangilerinin iç kontrol biriminin görev alanına girdiğini tespit eder ve bu bağlamda gereğinin yapılmasını sağlar,

·        5549 sayılı Kanun ile iç düzenleme ve teamüllere ve diğer mevzuata uyumun ve bu amaçla işletilen süreçlerin kontrolü,

·        Şirketin birimlerince gerçekleştirilen hizmetlere ilişkin kontrol faaliyetleri neticesinde riskli bulunan, eksiklik ihtiva eden ve mevzuata aykırılık teşkil eden hususları saptar,

·        Kuruluş, Para havale hizmetinin suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanına yönelik kullanılması durumlarında, söz konusu tehlikenin önlenmesi ile ilgili olarak İşlem Merkezinin gerekli tedbirleri alıp almadığını denetler,

·        Uyum görevlisince hazırlanan raporları inceler ve bu raporlardaki usulsüzlük ve eksikliklerin giderilip giderilmediğini takip eder,

·        İç kontrolör şirket tarafından yürütülmekte olan süreçlere dair sürdürdüğü kontrol faaliyetlerine ilişkin periyodik raporları ilgili yönetim kurulu üyesine sunar.